2025年3月21日，由用友金融主辦的以“AI賦能·卓越運營”為主題的第四屆金融行業數智化創新峰會在北京隆重召開。本次峰會以1個主論壇、5個平行分論壇的形式舉行，匯聚知名學者、頭部金融機構高管等業界領袖近 800人，共同探討AI技術與金融科技的深度融合，探索金融機構在政策與市場雙重驅動下的轉型升級之路。
AI賦能·卓越運營
黃陳宏 用友網絡集團總裁
用友網絡總裁黃陳宏在第四屆金融行業數智化創新峰會上致辭，強調金融行業三大趨勢：數智化建設、人工智能應用和國產替代。黃陳宏指出，數智化建設是金融行業高質量發展的關鍵，國家相關政策為行業提供了明確指引。人工智能作為顛覆性技術，正在重塑金融業務模式，用友已率先將DeepSeek等AI技術應用于企業，并推出用友BIP企業AI，能夠充分挖掘和利用企業內部和行業核心業務數據，全面釋放數據的價值與潛能，讓企業業務和管理更智能、更卓越。國產替代不僅是政策要求，更滿足新時期金融行業創新發展的需要，用友在金融行業已有一批成功的國產化替代案例。
保險業數智化轉型：發展及前瞻
龔明華 中國保險學會黨委副書記、副會長
中國保險學會黨委副書記、副會長龔明華在峰會上表示，從獲客到產品開發，再到投保、核保、理賠、風控等環節，數字智能技術必將對保險全行業價值鏈進行根本性變革，仍面臨三方面挑戰，其中數據治理問題需要關注。他提出了上下協同建立健全保險數據治理機制、保險機構加強保險科技領域風險管理、金融監管部門加強保險科技領域風險監管、校企協作加強人才培養和崗位培訓等建議。
戰略解碼者：嘉銀智算在銀行戰略執行中的橋梁作用
章張海 原嘉興銀行行長
原嘉興銀行行長章張海分享了嘉銀智算的管理實踐，強調了嘉銀智算在銀行戰略執行中的橋梁作用。數智化轉型對銀行發展至關重要，他指出嘉銀智算通過“智算雙螺旋基因”，以預算工具連接戰略與執行，構建了包含全面預算、經營調控等7大模塊的管理體系。借助七層戰略解碼體系有效解決戰略執行難題，通過戰略-預算銜接、業務領先戰略設計等密鑰，在經營業績、業務創新等方面成果顯著。
數智化轉型不是一場運動，而是一次認知革命，嘉銀智算是一種經營思維模型，絕非單純的預算編制或目標設定，而是為了找到戰略與執行的最優路徑。這套體系的本質，是銀行以自身內部確定性的經營模式不變，來應對外部不確定性的萬般變化。
渤海信托財務數智化轉型領先實踐
董丁丁 渤海信托首席財務官
渤海信托首席財務官董丁丁分享了渤海信托財稅數智化轉型的實踐經驗。信托行業因業務復雜、客戶需求多樣化，財稅管理面臨特殊挑戰，如業財融合困難、納稅申報復雜等。為此，渤海信托通過構建業財一體化平臺，打破數據孤島，以全流程管控與自動化處理為目標，提升數據價值與管理效率。同時，不斷借助人工智能等技術，推動財稅管理智能化，如發票自動開具、稅務風險智能識別等。董丁丁認為，在數智化轉型進程中，智能財務系統將演變為驅動企業戰略決策的“數字神經中樞”，驅動企業從經驗決策轉向數據驅動的智能躍遷，最終形成以財務數據流為軸心的商業生態協同體系，加速行業數字化轉型。
重磅發布：“用友金融人工智能平臺”
隨著智能助手需求的激增，現有的開發框架顯然難以高效滿足日益個性化、多樣化的人工智能輔助需求。能否通過自然語言交互，讓非技術人員也能輕松構建專屬智能體？
用友金融人工智能平臺應勢而生，它基于4000 企業級 API應用和智能體構建平臺，用戶僅需輸入一句話目標，即可觸發自主構建能力，無需代碼操作，系統自動完成智能體搭建，讓業務人員秒變智能體開發者。
“用友金融人工智能平臺” 助力金融機構快速構建智能體
李鑫 用友智能平臺專家
用友專家李鑫介紹，人工智能在金融領域有智慧化業務運營、自然化人機交互等四個發展方向。用友金融已成功接入 DeepSeek V3 通用版本和 R1 推理版本，其平臺作為中間層，向上可構建智能體，向下能接入多種大模型。該平臺具備基礎設施管理等能力，利用用友金融 20 多年的領域和行業知識沉淀做增量增強訓練，在安全、數據權限等方面也做了強化。同時，平臺具有零代碼 Agent 構建、可拓展插件等特性，還能無縫接入企業級 API，整合全業務系統數據。用友金融人工智能平臺已接入多種大模型，構建的智能體已嵌入企業運營核心環節，為金融行業的數智化轉型提供了強大助力。
AI 智能財務：開啟財務數智化變革新征程
王琦媛 用友金融數智財務專家
AI 技術與財務領域能力高度契合，能提升財務效能，推動財務人員職能躍遷。在財務循環中，AI 通過自動化、智能化手段及數據推理等，使各環節銜接更緊密、流程更通暢。
用友金融數智財稅專家王琦媛列舉了三個 AI 在財務領域的應用場景。智能商旅費控方面，用友金融解決方案實現體驗進階、效率躍遷和合規降本，員工可通過移動辦公平臺喚醒智能體 “小融” 完成商旅報銷，同時平臺提供智能推薦、合規校驗等功能，還能減輕審批和財務人員工作負擔。合同管理上，借助 DeepSeek 可解決智能起草、審核、對比等難題。智能財務分析實現自動化問答、總結提煉和自動推理，助力從數據查看到智能決策的變遷。用友金融有 50 多個財務領域場景及 10 多個數據分析場景，期望借助智能體平臺實現點面線協同，提升財務效能。未來，AI 變革將激發財務活力，實現人機協同，推動財務管理轉型與突破。
AI 數智人力：開創智能人力資源管理新局面
陳思宇 用友金融D-HR專家
用友金融 D-HR專家陳思宇深入剖析AI與數智人力融合的創新路徑，旨在助力人力資源從業者突破傳統局限，實現價值進階。人力資源與AI的結合優勢顯著，堪稱“天作之合”。其工作重復性高，超半數工作內容繁雜，如簡歷篩選、薪酬核算等，拉低管理價值；但同時具備大量結構化數據與規范流程，為AI深度嵌入提供沃土，加之HR人員對AI接受度高，系統建設成本與周期優勢明顯。
當下，大數據模型技術分別承擔價值創造與流程執行角色，協同賦能人力場景。 基于產品研發與行業實踐，已構建超50個人力資源管理場景。包括員工管理全周期、人才招聘環節、考勤與薪酬，還能通過標簽實現智能人才發現，在人工服務領域關聯知識庫、處理日常申請。未來，將圍繞人員決策數智化等深化拓展，用友金融HR AI方案推動HR工作轉型，使其回歸核心價值。
AI 稅務：重塑稅管范式，直面稅收治理“三重挑戰”
劉沛 用友金融數智稅務專家
用友金融數智稅務專家劉沛分享了《AI 稅務：重塑稅管范式 直面稅收治理“三重挑戰”》，聚焦于“AI 稅務”領域，探討了稅收征管3.0時代如何通過“以數治稅”重塑稅務管理范式。他指出當前稅收治理面臨“三重挑戰”，并強調了數字身份、數據標準化治理等技術手段的重要性?；?NLP 技術構建動態知識圖譜，能快速更新法規并預警；拓展數據統計維度，提升數據處理效率；打穿多類數據源，建立校驗模型解決復雜稅務問題，助力企業應對稅收治理挑戰，推動稅務管理數智化變革。積極擁抱人工智能變革，通過深度融合AI能力進一步實現跨越式升級，助力金融機構直面稅務管理內外部挑戰。
AI智能體應用趨勢展望，引領金融行業邁向智能化營銷新紀元
張靜 用友金融數字營銷專家
用友金融數字營銷專家張靜作《AI智能體重構金融營銷范式——AI智能體應用趨勢展望》主題分享，深入探討了AI智能體在金融營銷領域的應用趨勢與變革力量。當前，AI浪潮席卷而來，全球數字營銷生態正經歷一場范式級的變革。金融行業 AI 智能體營銷勢不可擋，用友金融AI智能體平臺應運而生，其核心能力突出，能實現體驗重塑，構建便捷，還具備多端同步等優勢。在場景應用方面，涵蓋AI問答解惑、智能報價、任務督導等智能體，滿足金融行業多樣需求。展望未來，金融行業AI智能體營銷前景廣闊，將全方位升級客戶服務，助力金融行業高質量發展，引領金融營銷邁向新紀元。
本屆峰會深入分享了銀行、保險、證券、資管等領域的數智化實踐案例，展示了AI在精益管理、風險防控、客戶服務等場景中的革新價值。用友金融重磅發布了智能體構建平臺，通過DeepSeek等大模型技術助力金融機構快速落地智能應用，推動業務效率與決策能力的躍升。與會專家一致認為，數智化不僅是金融機構應對市場挑戰的必由之路，更是實現高質量發展的核心驅動力。本次峰會為行業提供了前瞻性洞察與實踐路徑，標志著金融科技邁入“智能體協同”的新階段，為構建安全、高效、普惠的金融生態注入了強勁動能。
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