大眾網記者 鄒金利 煙臺報道
近日，市民王先生來到農行萊陽城廂支行辦理無卡存款業務，在為其辦理業務的過程中，該網點客服經理發現該客戶神情焦灼，不時地翻看手機并催促柜面經理盡快辦理業務，面對網點工作人員正常核實關于交易對手方的各類情況及資金用途，該客戶支支吾吾，對問題避而不談，這引起了網點工作人員的高度警覺；按照反詐培訓的要求，該柜面客服對客戶進行了進一步詢問，并向客戶科普電信網絡詐騙常識，該客戶態度十分抗拒，拒絕回答問題。客服經理察覺事有蹊蹺后，立即報告網點內勤主管，主管在了解情況后，立即查詢斷卡先鋒與反電詐一體化平臺，經核查，該客戶是涉及“民資資產解凍類”的紅碼客戶，結合客戶異常的舉動，該行主管當機立斷，馬上報了警。在等待警方期間，該行工作人員再三勸說客戶讓其冷靜思考問題，切勿輕信他人進行轉賬，并為其宣傳普及了最新形勢下的金融反詐騙、反洗錢相關知識。
警方到達后，面對警方的詢問，該客戶說明自己在參加“民族資產最高管理委員會”的“民族大業”活動。面對如此情況，警方將該名客戶帶往派出所對案情進行詳細調查。
民族資產解凍是一種借助互聯網傳播的新型詐騙方式，這類詐騙團伙通常打著國家、民族旗號，通過偽造、編造國家機關公文、政策等，虛構“養老幫扶”“扶貧助農”等投資項目，誘騙受害人繳納“啟動資金”，并允諾事成之后可以獲得高額回報金，這類詐騙分子專門針對老人群體開展詐騙，利用老年群體防范意識薄弱、信息接收閉塞，存在“以小博大”貪便宜的僥幸心理等特點開展詐騙。
對此，農業銀行萊陽市支行提醒您：國家政策均會通過官方渠道發布，在日常生活中，不要接受來歷不明的轉賬，更不要輕易為陌生人轉賬匯款，任何以國家名義要求轉賬取現的行為都是違法犯罪行為！一旦受騙，要及時聯系當地銀行與公安機構，要記住：“天下沒有免費的午餐”，投資要選擇正規渠道，面對可疑并承諾巨額回報的理財項目，大家要高度警惕，謹防上當受騙。下一步，農行萊陽市支行將繼續恪盡職守、盡心盡責地服務廣大金融客戶，積極履行國有銀行的責任與擔當，以更專業的反詐知識，更主動的服務意識，更緊密的警銀合作，全力守護好客戶的“錢袋子”。
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