近日，一位老人到建行臨沂銀東支行辦理取款業(yè)務(wù)，經(jīng)辦柜員核實(shí)其取款用途時(shí)老人卻表示自己不清楚，只稱“鄰居讓取的”。柜員發(fā)現(xiàn)該賬戶平時(shí)很少使用但今日卻有近萬(wàn)元資金入賬，立即警惕這可能涉及“出借賬戶”或“被操控轉(zhuǎn)移黑錢(qián)”，立即與反詐中心核實(shí)情況屬實(shí)，隨即果斷勸阻老人：“自己的賬戶得自己用，給別人使用容易被詐騙和違法！”并耐心向老人講解賬戶使用方面的反洗錢(qián)法規(guī)，老人終于明白了其中的風(fēng)險(xiǎn)，表示以后取錢(qián)時(shí)一定要知曉資金的來(lái)源和用途，避免被他人利用。
這類“熟人指使取款”的背后大都暗藏洗錢(qián)陷阱：犯罪團(tuán)伙常利用老年人當(dāng)“取款工具”，通過(guò)“跑分”（分散轉(zhuǎn)賬）或“同柜存取”（先取后存割裂交易鏈）洗白贓款。若老人配合，輕則可能損失自身積蓄，重則會(huì)成為洗錢(qián)犯罪的幫兇。
在此，建行臨沂銀東支行提醒廣大老年客戶，守住錢(qián)袋子，要牢記三招：①別出借身份證、銀行卡，莫因貪圖“好處費(fèi)”充當(dāng)“工具人”；②對(duì)大額轉(zhuǎn)賬、頻繁取現(xiàn)等異常交易多問(wèn)一句“為啥用”；③遇“鄰居幫忙取”“高息理財(cái)”等說(shuō)辭，立刻聯(lián)系銀行或報(bào)警。只要銀行和客戶擰成一股繩，定能斬?cái)嘞村X(qián)黑手，維護(hù)金融安全。（通訊員 王飛宇）
鄭重聲明：本文版權(quán)歸原作者所有，轉(zhuǎn)載文章僅為傳播更多信息之目的，如作者信息標(biāo)記有誤，請(qǐng)第一時(shí)間聯(lián)系我們修改或刪除，多謝。
